โปร ฝาก 20 รับ 100 ถอน ไม่ อั้น ล่าสุด
SAPPE (ฟินันเซีย ไซรัส) ซื้อ เป้า 25 บาท คาดกำไร Q3/63 น่าประทับใจ +37% Q-Q, +12% Y-Y จากรายได้ในประเทศที่ฟื้นตัวดีมากและชดเชยต่างประเทศที่ชะลอตัว รวมถึง Margin ที่เติบโตขึ้นจาก Operating Leverage และภาษีสรรพสามิตที่ลดลงคาดกำไรปี 2563-2564 -2% Y-Y และ +14% Y-Y ตามลำดับ ราคาหุ้นยังซื้อขายที่ 2564PER เพียง 15 เท่าต่ำกว่ากลุ่มเครื่องดื่มซึ่งสูงกว่า 20 เท่า และให้ Dividend Yield ในระดับที่ดี 4.3%
ส่วนแนวโน้มกำไรไตรมาส 4/63 มีโอกาสชะลอจากไตรมาสก่อน เพราะจำนวนวันทำางานน้อยลง โดยยังคงคาดกำไรทั้งปี 2563 ว่ายัง turnaround เพิ่มขึ้น 205% จากปีก่อน และโตต่อ 24% เทียบกับปีก่อน จากการขยายกำลังการผลิตและรุกช่องทางขายปลีก ราคาหุ้นปัจจุบันมี PE ปี 2563 ที่ 9.8 เท่า และจะลดลงเหลือเพียง 7.9 เท่าในปี 2564 ยังคงแนะนำ “ซื้อ” ปรับไปใช้ราคาเป้าหมายปี 2564 ที่ 3.40 บาทอิง PE 13 เท่าตามเดิม (PEG เพียง 0.8)
สำหรับช่วงครึ่งแรกปีนี้สินเชื่อของธนาคารขยายตัวเพียง 0.3% แม้สินเชื่อรายใหญ่จะยังเติบโต แต่สินเชื่อเอสเอ็มอีและสินเชื่อรายย่อยหดตัว อย่างไรก็ตาม มองว่าความต้องการใช้สินเชื่อช่วงไตรมาส 4/62 จะกลับมาฟื้นตัวช่วยประคองให้สินเชื่อทั้งปี 62 อยู่ในระดับทรงตัวจากปีก่อนได้ และไม่ติดลบอย่างแน่นอน โดยพอร์ตสินเชื่อรวมของธนาคาร แบ่งเป็น สินเชื่อธุรกิจขนาดใหญ่ 50% สินเชื่อรายย่อย 30% และสินเชื่อเอสเอ็มอี 20%
SAPPE (ฟินันเซีย ไซรัส) ซื้อ เป้า 25 บาท คาดกำไร Q3/63 น่าประทับใจ +37% Q-Q, +12% Y-Y จากรายได้ในประเทศที่ฟื้นตัวดีมากและชดเชยต่างประเทศที่ชะลอตัว รวมถึง Margin ที่เติบโตขึ้นจาก Operating Leverage และภาษีสรรพสามิตที่ลดลงคาดกำไรปี 2563-2564 -2% Y-Y และ +14% Y-Y ตามลำดับ ราคาหุ้นยังซื้อขายที่ 2564PER เพียง 15 เท่าต่ำกว่ากลุ่มเครื่องดื่มซึ่งสูงกว่า 20 เท่า และให้ Dividend Yield ในระดับที่ดี 4.3%
โปร ฝาก 20 รับ 100 ถอน ไม่ อั้น ล่าสุด หวย แพนด้า ออนไลน์
FwQfDVOBYT